Tra le varie forme di investimento esiste anche la gestione patrimoniale: vediamo con la dottoressa Fiorella Quattrociocchi di cosa si tratta e come funziona.
Gestire le proprie risorse finanziarie non è cosa semplice: le forme di investimento sono molteplici, magari non tutte adatte alla propria situazione finanziaria, e decidere quella che fa più al caso proprio mette molti in difficoltà. Oggi in questo approfondimento con la dottoressa Quattrociocchi, consulente finanziario a Roma, vogliamo spiegarti in cosa consiste la gestione patrimoniale e in che modo l’aiuto di una professionista può essere risolutivo.
Quando si parla di gestione patrimoniale entrano in gioco tre diversi soggetti: il risparmiatore, il mandato di gestione e un soggetto terzo. In che modo si legano? Vediamolo subito.
La gestione patrimoniale è una forma di investimento attraverso la quale il risparmiatore affida la gestione del proprio patrimonio ad un soggetto terzo autorizzato a gestire il suo denaro, nei limiti e nei vincoli stabiliti dal mandato di gestione, un vero e proprio contratto. Il contratto stabilisce anche le linee guida di rischio-rendimento.
L’obiettivo finale è quella di ottenere nel tempo una rivalutazione del proprio capitale depositato. Il primo passo è però quello di chiarire l’obiettivo dell’investitore e il suo profilo di rischio. Questo contratto ha una durata indeterminata e il risparmiatore può decidere in qualunque momento di richiedere il rimborso totale o parziale del proprio capitale.
Tipologie di gestione patrimoniale
Possiamo individuare due diverse tipologie di gestione:
- gestione patrimoniale mobiliare: riguarda investimenti in strumenti finanziari come azioni, EFT, obbligazioni;
- gestione patrimoniale in fondi: riguarda investimenti in fondi di quote comuni.
Oggi si può però anche parlare di gestioni patrimoniali miste che prendono in considerazione la forma di investimento più conveniente in quel momento.
Sapere come gestire il proprio capitale e comprendere le dinamiche finanziarie è fondamentale per costruire delle fondamenta solide per il futuro e far fruttare al meglio i propri risparmi. Il supporto della dottoressa Fiorella Quattrociocchi ti consentirà di prendere maggiore coscienza delle potenzialità degli strumenti finanziari.